ビットコイン投資 おすすめポートフォリオ|初心者から上級者まで一気に解説
こんにちは！「ビットコインNAVI」を運営しているまっくです！今回はビットコインの投資に関する記事を書きました。。。ビットコインはいくら投資したらいいのか？リスクを減らす分散投資を学びたい・・・・などの悩みに対して解決できるような記事となっていますので、少しでも興味がある方はぜひこの記事を読んで参考にしてもらえたらと思います！
どの割合でビットコインを持てばいいのか知りたい
有名投資家のポートフォリオを参考にしたい
リスクを減らす分散方法を学びたい
- ポートフォリオとは
- なぜポートフォリオが必要なのか？
- ポートフォリオで変わる資産イメージ
- 企業が進めている資産分配
- 初心者から上級者までのおすすめポートフォリオ
- 万能ポートフォリオ
ポートフォリオとは？
「ポートフォリオ」とは、文脈によって意味が変わりますが、「金融分野」では保有する金融商品（株式、債券など）の具体的な組み合わせを指し、「クリエイティブ分野」では自身のスキルや実績を示す「作品集」を指します。また「教育分野」では学習成果物をまとめた「記録集」や「評価ツール」としても使われます。
金融分野:保有している有価証券（株式、投資信託、債券など）の構成内容や組み合わせのことです。
例: 「〇〇株を$30\%$、△△債券を$70\%$」といった具体的な配分です。
ポートフォリオは資産形成やリスクヘッジに最適
ポートフォリオは資産形成やリスクヘッジに最適です。何を目的にというのでまた変わっていますが、増やすなら現金を持っていても銀行預金の利率は低いためそこまで変わることはありません。但し、金や株・仮想通貨など資産を分散し保有することで資産を増やすことができるからです。また、円安による影響を受けにくく価値が目減りしないというのも特徴です。
ポートフォリオで変わる資産イメージ
では実際のポートフォリオで資産はどう変わるのでしょうか？
資産イメージは以下のとおりです。
・2年間保有（100万円）
・①1つは現金のみ
・②２つ目は円30万円・ビットコイン30万円（積立）・株40万円（投資信託積立）
円のみの保有と比べて110%資産は増えている
上の図を見ると円で100万円保有しているよりもポートフォリオを組んでビットコインと株を保有している時の方が10万円高くなっています。これが5年/10年となった時に差はもっと開いているでしょう。それだけポートフォリオは大事なのです。
今の相場価格からビットコイン（116%）・株（112%）上昇したと仮定して計算。
価格変動はあるため下落している場合もあることをご理解ください。
企業が行なっている資産分配事例
| 事例 / 機関 | 配分目安・傾向 | コメント・背景情報 |
|---|---|---|
| BlackRock（ブラックロック） | 投資可能性モデルで 1〜2％ をビットコインに割り当てるのが妥当と見ているレポートあり | 株＋債券中心のポートフォリオ構成で、仮想通貨はリスク補完資産として位置付けられてる |
| 機関投資家調査（EY レポート） | 仮想通貨をすでに保有している機関のうち 76％ が仮想資産への配分を 5％未満 に抑えている | 多くの機関は慎重派。仮想通貨はポートフォリオの一部として扱う傾向が強い |
| VanEck の分析 | 伝統的な 60/40（株式／債券）ポートフォリオに仮想通貨を組み込む場合、合計最大 6％ 程度までの仮想通貨割当が最適モデル | 仮想通貨はリスクが高いため、一定の上限を設けて最適化する手法を使う研究がある |
| Bitwise のレポート | 仮想通貨配分を 3〜4％程度にすると、調整後リターンが改善するという分析あ | 仮想通貨を「少し持つ」戦略が多くの機関で支持されている |
| 機関投資家全体の傾向 | アセット運用者の中で、暗号資産を含むポートフォリオ配分を 5％ を超える割合で計画 | 市場が成熟してくると、仮想通貨分野への割当を拡大しようとする動きも見える |
企業や機関投資家の分析だと仮想通貨（暗号資産）のポートフォリオの割合は3〜4%に設定しています。しかし、数十億の資産に対しての見解が多いため、資産に応じて割合を変える必要があります。
ビットコイン投資の鉄板ポートフォリオ
では実際にビットコイン投資のポートフォリオをどの割合で保有するのがおすすめなのでしょうか？初心者から中級者・上級者までまとめてみました。
| 投資タイプ | 預金 | S&P500 | ビットコイン | 特徴・目的 |
|---|---|---|---|---|
| 🔰初心者・安全重視 | 60% | 30% | 10% | 生活資金を守りつつ、少しだけ投資を体験したい人向け。 |
| 💡中級者・バランス型 | 40% | 40% | 20% | 株と仮想通貨をバランスよく組み合わせてリスク分散。 |
| 🚀上級者・リターン重視 | 20% | 50% | 30% | 長期的な成長と値上がり益を積極的に狙いたい人向け。 |
S&P500とは
🔰初心者 安全重視タイプ
預金：60％
→ 元本割れを避けて生活防衛資金を確保
S&P500：30％
→ 米国株の成長を長期で狙う
ビットコイン：10％
→ 高リターンの可能性に小額で参加
まずは「減らさない投資」が大事。
値動きの激しいビットコインは、全体の一部に留めるのが安心。
💡中級者 バランス型
・預金：40％
→ 緊急時に備えて流動性を確保
・S&P500：40％
→ 分散された株式投資で中長期リターンを狙う
・ビットコイン：20％
→ リスクを取ってリターンの幅を広げる
株と仮想通貨でリスク分散。
株が下がっても仮想通貨が上がる局面もあり、全体バランスをとりやすいです。
🚀上級者 リターン追求型
預金：20％
→ 最低限の流動資金のみ確保
S&P500：50％
→ 安定した成長の中核資産
ビットコイン：30％
→ 長期的な価格上昇を狙う戦略
「長期目線」で価格変動に耐えられる人向け。
ただし短期では半値になるリスクも覚悟が必要です。
💬 それぞれに役割がある
預金や株・ビットコインにはそれぞれの役割があります。預金はすぐに引き出して使うことができますが、株やビットコインは汎用性がないため一旦現金に変えるなどしないと使用ができません。
💡預金は安全装置
→ 生活費や急な出費用に確保しておくお金。
💡S&P500は安定エンジン
→ 米国の大企業の成長を味方につける。
💡ビットコインは夢のロケット
→ 世界の金融変化に乗るチャンス。少額でも長期で保有する価値あり。
私が実践しているポートフォリオ
👆上記では全体的に初心者・中級者・上級者と分けていますが、私が現在実践しているポートフォオを紹介します。
| 投資タイプ | 預金 | S&P500（積立） | ビットコイン（積立） | 特徴・目的 |
|---|---|---|---|---|
| 🍁万能向け | 40% | 30% | 30% | 生活資金を守りつつ、少しだけ投資を体験したい人向け。 |
現金は40%・S&P500は30%・ビットコインは30%で分散投資をしながら、S&P500とビットコインで資産を構築する設計です。S&P500とビットコインは積立ドルコスト平均法を使うことでリスクを減らしながら安全に資産を増やすことができます。これを預金で当てはめてみましょう。
【100万円の場合】
現金：40万円
S&P500：30万円
ビットコイン：30万円
では毎月貯金する金額が10万円ならどうなるのでしょうか？
【毎月10万円の場合】
現金：4万円
S&P500：3万円
ビットコイン：3万円
貯金額が5万円の場合です。
【毎月5万円の場合】
現金：2万円
S&P500：1.5万円
ビットコイン：1.5万円
毎月の貯金額に対して○%、今ある預金に対してそれぞれ○%を区切ることで資産を分散しながらさらに積み立てることで増やすことができます。
まとめ
預金は安全、S&P500は安定成長、ビットコインは夢があるけど変動が大きいです。
だから「生活に必要なお金」と「増やしたいお金」を分けて考えるのがコツ。
- ポートフォリオが何か学べる
- ポートフォリオを組むことで資産の動きが分かる
- 企業が実施している事を学べる
- 初心者から上級者までのおすすめポートフォリオが学べる
ポイントは分散投資と割合が重要
この記事で1番伝えたいのはここです。笑
私が投資を始めたのはほんの数年前になりますが、投資や積立をしていく中で学んだことが紛れもなく分散投資です。シンプルに一つのカゴに盛らずに分けて投資をすること。そしてその割合をあらかじめ決めておいて計算してみてどうなのか？を判断することです。👆上にも書きましたが、いくらあったら何割を何に投資するのかを計算する。ことが本当に大事です。決めたらあとは投資していくだけですし、途中で割合が変わる時もあります。
「それよりも割合で計算して投資をする」この経験が何よりも大事なんです。
